การตรวจสอบประเภทกระเป๋า Hosted / Self-hosted และการยืนยันความเป็นเจ้าของ

การตรวจสอบประเภทกระเป๋า (ข้อ 15–17)

ใช้เครื่องมือ analytics ที่เหมาะกับระดับความเสี่ยงเพื่อจำแนกประเภทกระเป๋าก่อนส่งคำสั่งโอน

• Hosted wallet: ผู้ดูแลต้องเป็นผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลรายอื่น ผู้ให้บริการต่างประเทศที่ไม่อยู่ในรายชื่อ FATF High-Risk (Call for Action) และให้บริการถูกกฎหมาย หรือผู้ให้บริการในประเทศไทยที่ถูกกฎหมาย
• ตรวจว่าผู้ดูแลไม่ให้บริการที่ปกปิด เปลี่ยนแปลง หรือหลีกเลี่ยงการติดตามเส้นทางการโอน
• Self-hosted wallet ตั้งแต่ 30,000 บาท: ต้องยืนยันความเป็นเจ้าของหรืออำนาจควบคุม (ownership verification)
• จัดทำ vendor due diligence และเกณฑ์ประเมินผู้ให้บริการ